Estratégias e ativos do portfólio de renda para construir sua riqueza
Vejamos hoje diferentes exemplos de ativos de renda do portfólio. Em seguida, discuta como aumentar sua receita de portfólio desses ativos.
Para fazer isso, vou dividir este artigo em 3 partes principais.
- Tipos de renda
- Exemplos de ativos produtores de renda da portfólio
- Como aumentar a renda do portfólio
Mas, pois entramos em detalhes, vamos atingir as principais taises …
Exemplos de ativos produtores de renda da portfólio
Primeiro de tudo, faça uma meta atingir ativos produtores de renda para o seu portfólio. Aqui estão os exemplos que abordaremos para completar seu portfólio de renda.
- Certificados de depósito
- Contas de poupança
- Us Bonds de poupança
- Contas do mercado monetário
- Títulos corporativos
- Empréstimos ponto a ponto (P2P)
- Ações preferidas
- Ações ordinárias que pagam dividendos
- Fundos mútuos abertos
- Fundos mútuos fechados
- Fundos negociados em bolsa
- Funcionários de investimento imobiliário (REITs)
- Mestre Parcerias Limitadas (MLPs)
Em seguida, considere essas estratégias de portfólio de renda…
Dicas para aumentar a renda do portfólio
Implementar algumas ou todas essas maneiras de aumentar a receita da portfólio. Discutiremos cada um com mais detalhes em breve. Porque fazer mais renda é uma boa meta financeira.
- Invista novo capital
- Optar por investimentos com taxas de juros ou rendimentos mais altos
- Invista em ações de crescimento de dividendos
- Reinvestir dividendos e interesse
- Otimize sua mistura de participações de renda do portfólio
- Vender estrategicamente participações por dinheiro
- Reduzir o imposto de renda
- Invista em contas qualificadas
- Mantenha a rotatividade de portfólio baixa
- Reduzir taxas de investimento
- Nunca pago demais para um investimento
- Diversificar com vários ativos de renda de portfólio
- Escreva opções
Agora, vamos nos aprofundar nas três partes do artigo que destaquei no início. Começando com os tipos de renda.
E antes de ir, não deixe de conferir nossa biblioteca completa de investimento em conteúdo.
Renda da portfólio versus renda passiva e renda acumulada
Para entender melhor a renda do portfólio, vamos tocar nos outros 2 tipos de renda. Há renda e renda passiva obtidas.
Renda obtida
A renda ganha vem de 2 fontes possíveis. Você trabalha para alguém que paga você. Ou você possui e administra um negócio.
Renda passiva
A definição estrita de renda passiva diz que pode ser gerada a partir dessas três fontes.
- Aluguel de equipamentos
- Alugando imóveis
- Possuir um negócio em que você não está envolvido
Mas agora, para a área de foco de hoje, a renda do portfólio…
Renda de portfólio
A renda do portfólio é juros, dividendos ou ganhos de capital. É derivado de ativos de investimento ou emprestado em dinheiro.
Em seguida, vamos passar por alguns exemplos de ativos de renda do portfólio. Especificamente, aqueles ativos que geram interesse, dividendos ou ganhos de capital.
Por que? Porque saber onde direcionar seus dólares de investimento é importante. É a base para iniciar uma carteira de renda.
Mas, a escolha dos ativos é apenas o ponto de partida. Há mais no gerenciamento de renda do portfólio do que apenas escolher os investimentos certos.
Exemplos de ativos produtores de renda de portfólio explicados
Primeiro de tudo, abaixo descreve vários ativos de renda do portfólio. Além disso, junte vários desses ativos em um portfólio. Para construir o seu próprio Fundo de Renda.
Produtos de poupança que produzem renda
UM Certificado de depósito (CD) é um certificado de poupança. Eles têm uma data de vencimento fixo e taxa de juros especificada. A maioria dos CDs possui requisitos mínimos de investimento.
Contas de poupança tem algumas características semelhantes aos CDs. No entanto, diferentemente do CDS, eles não têm período mínimo de retenção.
Us Bonds de poupança são produtos de poupança de baixo risco. Eles pagam juros por até 30 anos. Os títulos de poupança dos EUA são emitidos e apoiados pela posição de crédito do governo dos EUA.
Contas do mercado monetário são outro tipo de produto de poupança. Eles são compostos por títulos de investimento muito curto e de alta qualidade.
Títulos e empréstimos para uma carteira de renda
Em seguida, vamos falar sobre investir em títulos e empréstimos.
Os governos estaduais e locais emprestam dinheiro emitindo títulos municipais para financiar suas operações.
Empresas com fins lucrativos títulos corporativos. Para pedir dinheiro emprestado a investidores.
Empréstimo ponto a ponto (P2P) permite que as pessoas obtenham empréstimos diretamente de outros indivíduos. O processo de empréstimo P2P reduz as instituições financeiras tradicionais.
Investindo em ações para renda
Ações preferidas são títulos híbridos que têm uma mistura de vínculo e características de ações ordinárias.
Pagamento de dividendos ações ordinárias Forneça ao investidor propriedade parcial de uma empresa que paga dividendos.
Funcionários de investimento imobiliário (REITs) Consulte uma empresa que possui, finanças ou gerencia imóveis produtores de renda. Os REITs emitem ações ordinárias ao público que paga um dividendo.
Mestre Parcerias Limitadas (MLPs) são empresas na forma de uma parceria limitada de capital aberto. Como os REITs, os MLPs emitem ações ordinárias ao público. E pagar um dividendo.
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Financiar alternativas para renda
Fundos mútuos abertos, fundos mútuos fechados e vários fundos negociados em bolsa têm características diferentes. Mas, todos são semelhantes, pois são um grupo de valores mobiliários.
Que oferece diversificação de investidores em uma classe de ativos. Ou, em várias classes de ativos.
Como aumentar a renda do portfólio
As metas financeiras pessoais podem incluir o aumento da renda com poupança e investimentos.
E agora temos vários exemplos de ativos geradores de renda da portfólio. Esses tipos de ativos são onde queremos colocar nossos dólares de investimento para produzir renda de portfólio.
Criar mais renda é uma ótima maneira de resolver problemas de dinheiro antes de começarem. E há muitas coisas que você pode fazer para aumentar sua receita de portfólio.
Vamos passar por vários Idéias de renda do portfólio para gerar fluxo de caixa adicional.
Eles são as melhores ferramentas no meu kit de ferramentas de estratégias de investimento em renda.
Exemplo 1 – Invista novo capital em seu portfólio
Crie renda extra -ganha além de suas despesas. Em seguida, adicione esse dinheiro extra aos ativos de renda do seu portfólio de ativos.
Exemplo 2 – Opte por investimentos com taxas de juros mais altas ou rendimentos
A lista de exemplo de ativos de renda da carteira que acabamos de abordar é apresentada das taxas de juros mais baixas e rendimentos aos mais altos.
Ao investir dinheiro nos ativos mais adiante, você criará mais renda a partir de taxas e rendimentos mais altos. Além disso, você assume mais riscos.
Exemplo 3 – Invista em ações de crescimento de dividendos
Os estoques de crescimento de dividendos são estoques de empresas azuis de empresas que aumentam seus pagamentos de dividendos regularmente.
Esta é uma das maneiras mais passivas de aumentar a receita da portfólio.
Basta manter um estoque de crescimento de dividendos a longo prazo. E a empresa aumentará seus pagamentos de dividendos todos os anos.
Exemplo 4 – Reinveste de dividendos e juros de volta ao seu portfólio de renda
Talvez você não precise da receita dos juros e dividendos agora? Em seguida, reinveste -o de volta ao seu portfólio de ativos de renda.
Exemplo 5 – Altere a mistura de participações de renda do portfólio
Venda ativos com menor rendimento do seu portfólio. Em seguida, invista os recursos em alguns dos exemplos de maior rendimento de ativos de renda da carteira.
Exemplo 6 – Vender estrategicamente participações no portfólio
Nossa definição de renda do portfólio inclui ganhos de capital. Crie renda com a venda de ativos de crescimento no portfólio periodicamente.
Exemplo 7 – Reduza o imposto de renda sobre a renda da carteira
Primeiro de tudo, a redução de impostos depende da sua situação tributária. Portanto, é difícil fornecer orientações específicas.
Mas, todo dólar de impostos que você economiza aumenta a receita do portfólio após impostos que você mantém por si mesmo.
Além disso, é importante saber que algumas formas de renda do portfólio recebem tratamento tributário preferencial.
Especificamente, dividendos e ganhos de capital de longo prazo. Eles são tributados a taxas mais baixas do que juros dos produtos de poupança.
Finalmente, coloque seus investimentos em renda em um IRA. Eles oferecem grandes vantagens para os investidores de renda. Mais sobre esse tópico a seguir …
Exemplo 8 – Invista em contas qualificadas
Investir em contas qualificadas é outra maneira de reduzir os impostos. Nos EUA, as contas qualificadas incluem os 401 (k), 403 (b), Roth IRA e o IRA regular.
Dependendo do tipo de conta, os impostos são adiados ou eliminados.
Exemplo 9 – Mantenha a rotatividade de portfólio baixa
A rotatividade de portfólio significa com que frequência você compra e vende ativos de renda do seu portfólio.
É necessária uma certa quantidade de venda. Para reequilibrar ou obter ganhos de capital para renda (Exemplo 6).
Mas, não compre e venda demais. Os investidores de renda devem saber disso: mantenha a rotatividade de portfólio baixa.
Porque você tem mais probabilidade de aumentar os impostos e aumentar os custos de transação.
Quanto mais impostos e transações custam, menor a receita do portfólio que permanece para você.
Exemplo 10 – Reduza as taxas de investimento
As taxas de investimento são outra área que pode dar uma mordida na renda do seu portfólio.
As taxas de fundos mútuos são retirados do topo de qualquer renda que o fundo mútuo produz. Assim, as taxas reduzem o dinheiro que acaba no seu bolso.
Invista em fundos negociados em bolsa de baixo custo (ETFs). Use uma empresa de corretagem de desconto para suas transações.
Muitas plataformas de negociação de ações on-line são livres de comissão.
Exemplo 11-Nunca paga demais para investimentos de renda do portfólio
A renda de muitos ativos de renda da carteira está inversamente relacionada ao preço que você pode. Preços mais altos, significam menos receita de portfólio.
Procure valor. Média de custo do dólar em investimentos em ações e títulos. Evite comprar ações supervalorizadas.
Exemplo 12 – diversificar fontes de renda do portfólio
Uma das razões pelas quais forneci tantos exemplos de ativos geradores de renda da portfólio é para diversificação. Você quer ter cuidado para ter toda a sua renda proveniente de apenas uma ou duas fontes.
A diversificação pode não levar ao mais alto nível de receita da portfólio possível. Mas isso protegerá sua renda de um grande ativo de renda de portfólio que se depara com dificuldades financeiras.
Reduções de dividendos, as falências corporativas são apenas alguns exemplos que podem danificar seu fluxo de renda.
Portanto, lembre -se de crescer e proteger a renda que você ganha através da diversificação.
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Exemplo 13 – Escreva opções para aumentar a renda do portfólio
Finalmente, um investidor pode aumentar a receita do portfólio escrevendo opções de compra contra suas ações.
Esta é uma estratégia de investimento um pouco mais exótica, mas pode ser eficaz se você souber o que está fazendo.
Dos 13 exemplos de como aumentar a renda do portfólio, as opções de redação são a única dessas boas dicas de investimento que não usei para minhas contas.
Comece a pensar em como você pode usar essas estratégias para aumentar a receita de investimento.
Você pode se surpreender com o valor do seu fluxo de renda de investimento ao longo do tempo.
Cobrimos muito terreno, então vamos recapitular e resumir os principais pontos deste artigo, cobrindo exemplos de renda do portfólio e como aumentá -lo.
Ativos de renda do portfólio e como gerenciá -los por mais dinheiro agora
Existem 3 tipos de fluxos de renda:
- Renda obtida
- Renda passiva
- Renda de portfólio
A ênfase deste artigo foi colocada na receita do portfólio e em como aumentar a receita do portfólio.
Primeiro de tudo, invista em ativos de renda do portfólio. Além disso, use as técnicas discutidas para aumentar sua receita de portfólio.
Finalmente, divirta-se e invista a longo prazo para permitir que o poder da composição trabalhe sua magia.
