Ajuste sua estratégia de dividendos para cumprir seus objetivos financeiros
Na maioria das vezes, diferentes estratégias de investimento em dividendos são agrupadas. Feito isso no que é conhecido como investimento em crescimento de dividendos.
Por outro lado, é importante entender que uma estratégia de investimento em ações de dividendos pode ser adaptada para atingir suas metas específicas de investimento.
Como resultado, gostaria de discutir várias estratégias de dividendos hoje. Além disso, os prós e contras de cada um.
Esse é o plano, então por que não nos movemos …
3 estratégias de investimento de dividendos
Cada uma dessas abordagens para investimentos em pagamento de dividendos tem o potencial de obter retornos sólidos de investimento.
No entanto, escolher um sobre o outro depende do que você está tentando realizar com suas finanças.
As três estratégias de dividendos são…
- Alta renda de dividendos – baixo crescimento
- Alto crescimento – baixa renda de dividendos
- Crescimento equilibrado e renda de dividendos
Em seguida, vamos passar por cada uma dessas estratégias de investimento de dividendos uma de cada vez …
Estratégia de investimento de dividendos nº 1: alta renda de dividendos – baixo crescimento
Essa estratégia se concentra em ações com maior rendimento de dividendos. Normalmente, 5% ou mais
Além disso, a taxa de dividendos da ação por ação pode ser aumentada pela administração. No entanto, o crescimento histórico de dividendos é bastante baixo.
Digamos, na faixa de 1% a 3%. Além disso, o potencial para uma taxa de crescimento de dividendos mais rápidos no futuro é limitada.
Que tipos de ações são adequados para a estratégia de investimento de dividendos nº 1?
As empresas e suas ações que se enquadram nessa categoria de estratégia de investimento em dividendos têm várias coisas em comum.
Primeiro de tudo, eles tendem a operar em Indústrias maduras que produzem Fluxo de caixa abundante de suas operações.
Além disso, o potencial para O crescimento futuro dos negócios é limitado. Assim, eles têm relativamente poucas oportunidades de investimento internas oferecendo altos retornos.
Assim, a administração escolhe compartilhar grande parte de seus ganhos e fluxo de caixa com os investidores. E faça -o na forma de dividendos em dinheiro.
Como resultado, ações como esse têm mais índices de pagamento de dividendos versus mais baixos.
Um índice de pagamento mais alto significa que a gerência compartilha uma grande porcentagem de ganhos e fluxo de caixa com seus acionistas. Às vezes, até 80-90%.
Muitas vezes, Mestre parcerias limitadas e fundos de investimento imobiliário Trabalhe bem para investidores aqui. No entanto, aqui está um exemplo específico de uma indústria diferente …
Especificamente, Altria (NYSE: MO). Operando na indústria de tabaco rica em dinheiro. Um modelo de negócios que está em declínio secular.
No entanto, nos últimos anos, as ações da Altria exibiram um grande rendimento de dividendos na faixa de 8 a 9%. Além disso, a gerência aumentou a taxa de dividendos por ação em vários pontos percentuais a cada ano.
Finalmente, a taxa de pagamento de dividendos é executada em cerca de 80%.
Prós e contras da alta renda de dividendos – estratégia de baixo crescimento de dividendos
Como em qualquer coisa na vida, escolher um caminho contra outro tem trocas. Então, vamos abordar os prós e contras de buscar essa estratégia de investimento em dividendos específicos.
Prós:
Contras:
- Maior chance para reduções de dividendos
- O crescimento dos dividendos pode não acompanhar a inflação
- Maior responsabilidade tributária sobre ganhos de dividendos
Para quem é a alta renda de dividendos – a melhor estratégia de crescimento?
Primeiro de tudo, essa estratégia de dividendos é adequada para quem deseja maximizar seu fluxo de caixa dos dividendos agora. Assim, precisando desse dinheiro para pagar as despesas mensais sem vender ações.
Além disso, qualquer investidor que deseje a certeza de retornos de investimento de dividendos recorrentes. Assim, não precisando confiar nos preços das ações.
Talvez perfeito para um investidor em seus anos de aposentadoria. Desejando aumentar suas outras formas de renda de aposentadoria com dividendos.
Em seguida, vamos considerar o extremo oposto do espectro. Ao passar para o nosso segundo de três estratégias de investimento em ações de crescimento de dividendos.
Estratégia de investimento de dividendos #2: Alto crescimento – baixa renda de dividendos
Essa estratégia de investimento em dividendos se concentra em ações com rendimentos mais baixos de dividendos. Normalmente, menos de 3%.
No entanto, os investidores de dividendos esperam que essas empresas aumentem suas taxas de dividendos rapidamente. Por exemplo, 7% a 10% anualmente. Às vezes mais!
Que tipos de ações são adequados para a estratégia de investimento de dividendos nº 2?
Assim como na estratégia de dividendos nº 1, as empresas e suas ações de dividendos que se enquadram nessa estratégia têm algumas características comuns.
Primeiro de tudo, eles operam em indústrias com alto potencial de crescimento. Assim, eles têm inúmeras oportunidades de investimento internas que oferecem bons retornos em potencial.
Como resultado, a gerência deve ser altamente seletiva na maneira como aloca seus recursos financeiros. Optando por compartilhar apenas uma pequena parte de seus ganhos e fluxo de caixa com os investidores na forma de dividendos em dinheiro.
Já que os mais dividendos são pagos. Resultados em menos dinheiro disponível para fazer investimentos internos de negócios.
Especificamente, investimentos importantes que aumentarão os ganhos futuros. E apoiar um aumento do preço das ações.
Como resultado, Ações como essa têm taxas de pagamento de dividendos mais baixas. Significado A gerência escolhe compartilhar uma porcentagem menor de ganhos e fluxo de caixa com seus acionistas. Às vezes, de 20 a 30%.
Um bom exemplo de um estoque que se encaixa nessa estratégia de investimento de dividendos é a Microsoft (NASDAQ: MSFT). Operando na indústria de tecnologia de crescimento rápido.
Nos últimos anos, Microsoft As ações tiveram um rendimento de dividendos de aproximadamente 1%. No entanto, a gerência tem sido generosa com a taxa de dividendos anuais por ação aumenta.
Desde 10%, os aumentos de dividendos têm sido comuns. Enquanto a taxa de pagamento de dividendos flutuou na faixa de 20% a 30% dos ganhos.
Para a dica: Você pode encontrar ações que se encaixam nessa estratégia usando o Conselheiro de ações da Motley Fool.
Prós e contras do alto crescimento – baixa estratégia de renda de dividendos
Isso nos leva às vantagens e desvantagens de buscar um alto crescimento de dividendos. Como esses contribuintes de dividendos também têm prós e contras específicos…
Prós:
- Boa oportunidade para aumentar o preço das ações
- Minimiza a responsabilidade tributária dos dividendos ganhos
- Um maior grau de segurança de dividendos
- Os aumentos de dividendos normalmente ultrapassam a inflação
Contras:
- Gera relativamente pouca renda de dividendos
- Os retornos de investimento dependem do aumento dos preços das ações
- Os investidores podem precisar vender ações para gerar dinheiro
Para quem é o alto crescimento – a estratégia de baixa renda de dividendos?
Essa estratégia de dividendos é melhor para alguém que não precisa confiar em dividendos como fonte primária de renda.
Além disso, um indivíduo com paciência e disciplina para investir a longo prazo. Assim, pulando nos altos e baixos do mercado de ações ao longo dos anos.
Como resultado, acho que essa estratégia é perfeita para jovens investidores de dividendos. Com horizontes de tempo de investimento de longo prazo.
Pelo que vale a pena se eu ainda estivesse nos meus 20 anos. Esta é a estratégia de dividendos que eu escolheria buscar.
Estratégia de investimento de dividendos #3: crescimento equilibrado e renda de dividendos
Nossa última estratégia de investimento em dividendos busca Encontre o “ponto ideal”. Fazendo isso encontrando o equilíbrio perfeito entre o crescimento de dividendos e a renda dos dividendos.
Aqui, os investidores de dividendos pesquisam os rendimentos de dividendos entre 3% e 5%. Procurando essas empresas que também aumentem suas taxas de dividendos por ação em 4% a 7% anualmente.
Assim, fornecendo um bom equilíbrio de obter receita de dividendos hoje. Com o potencial de crescimento de dividendos sólidos no futuro.
Que tipos de ações são adequados para a estratégia de investimento de dividendos nº 3?
Então, como é uma empresa que se encaixa nessa estratégia?
Bem, essas ações que pagam dividendos, saldo O melhor do que nossas duas primeiras estratégias oferecem. Operando em indústrias maduras e ricas em dinheiro. Que ainda oferece amplo potencial de crescimento dos negócios
Idéias internas de investimento e oportunidades para apoiar os ganhos crescentes ainda existem.
No entanto, mesmo depois de satisfazer esses investimentos a cada ano. A gerência ainda possui recursos financeiros disponíveis para recompensar os investidores com um crescente fluxo de dividendos.
Como resultado, Ações como essa têm taxas de pagamento de dividendos atraentes.
As proporções não são muito altas para colocar em risco a segurança dos dividendos. Nem muito baixo, onde o dinheiro é acumulado para outros propósitos mais questionáveis.
Assim, a administração ainda escolhe compartilhar uma quantidade considerável de ganhos da empresa e fluxo de caixa com os acionistas. Com uma taxa de pagamento de dividendos, geralmente variando de 35% a 75%.
Bons exemplos de ações que se encaixam nessa estratégia de investimento de dividendos são AbbVie (NYSE: ABBV) e Clorox (NYSE: CLX). Além disso, você encontrará muitas ações nesta categoria conhecidas como aristocratas de dividendos.
Para a dica: Você pode encontrar ações que se encaixam nessa estratégia usando a plataforma de relatório e análise de investimento simples.
Prós e contras do crescimento equilibrado e estratégia de renda de dividendos
Honestamente, da minha perspectiva, não há muito o que gostar nessa estratégia.
Porque fornece uma dose saudável de renda de dividendos hoje. Embora não sacrifique o crescimento de dividendos no futuro.
É a essência de um fluxo de renda de dividendos composto. Onde, ano após ano, um investidor obtém aumentos de dividendos além dos aumentos anteriores de dividendos.
Talvez A maior desvantagem é Há um número limitado de ações que atendem consistentemente a esses critérios. E eles tendem a operar em relativamente poucas indústrias.
Pense dessa maneira …
Com o tempo, é relativamente fácil encontrar ações com rendimentos de dividendos muito altos ou muito baixos. No entanto, encontrar um rendimento moderado de dividendos com excelentes perspectivas de crescimento de dividendos leva algumas escavações.
O melhor momento para comprar essas empresas é durante as vendas do mercado de ações. Quando seus rendimentos de dividendos aumentaram. Sem comprometer o crescimento futuro dos dividendos.
Obviamente, é mais fácil dizer do que fazer ações quando estão caindo. Mas é isso que os investidores mais bem -sucedidos fazem.
Para quem é a melhor estratégia equilibrada de crescimento e renda de dividendos?
Esta é minha estratégia de dividendos preferidos. E o que implementei durante a maior parte dos meus anos como investidor de dividendos de bricolage.
Na minha opinião, é uma estratégia sólida para participar do mercado de ações, obter receita de dividendos e gerar ganhos de capital. Mas, por não ser totalmente dependente da apreciação do preço das ações para obter retornos aceitáveis.
No entanto, como em qualquer investimento no mercado de ações, É sempre importante ter um horizonte de investimento de longo prazo de pelo menos 5 anos.
De preferência, os investidores que buscam essa estratégia de dividendos podem ter uma mentalidade de compra e manter para sempre. Usando a renda dos dividendos para apoiar seu estilo de vida nos próximos anos. Sem precisar vender ações.
Ok, essas são nossas três estratégias de dividendos. Então, permita -me encerrar com alguns pensamentos de despedida …
Estratégias de investimento de dividendos
Não caia na armadilha de pensar em investir em crescimento de dividendos estratégia é um tamanho único se encaixa em toda a abordagem de investimento. Porque não é.
Você pode optar por buscar qualquer uma ou uma combinação dessas três estratégias de investimento de dividendos:
1) alta renda de dividendos enquanto sacrifica o crescimento de dividendos,
2) crescimento rápido de dividendos às custas da receita atual de dividendos, ou
3) Procure equilibrar o crescimento dos dividendos e a renda dos dividendos.
Obrigado por parar e ler o conteúdo de hoje.
