O Básico do Investimento de Dividendos Raramente Muda
Como investidor de dividendos ao longo da vida, quero compartilhar minhas regras de investimento em dividendos.
Essas regras levaram a sólidos retornos de investimento a longo prazo. Não apenas para mim, mas para muitos bons dividendos investidores.
Por favor, permita -me resumir imediatamente.
Regras de Investimento em Dividendos
Aqui estão minhas 10 principais regras de investimento em dividendos:
- Pense a longo prazo
- Determine seus objetivos
- Adote uma estratégia de investimento
- Escolha estoques de dividendos com sabedoria
- Invista regularmente
- Diversificar seu portfólio de dividendos
- Limitar o número de ações
- Use critérios de venda consistentes
- Aprenda o máximo que puder
- Considere investimentos alternativos
Em seguida, discutirei esses pontos um de cada vez. Além disso, polvilharei alguns pensamentos da minha experiência.
Além disso, existem muitos links para artigos relacionados para quaisquer lacunas de conhecimento que você procure preencher.
Regra 1: Pense a longo prazo
Primeiro, evite o investimento em dividendos se quiser ficar rico rapidamente. A menos que, é claro, sua idéia sobre ficar rica esteja recebendo retornos anuais de investimento de aproximadamente 10%.
Com esse retorno gerado por uma combinação de dividendos e ganhos de capital.
Lembre -se disso: A qualquer momento, os valores de estoque de dividendos podem diminuir, às vezes por muito.
Fui investido e fiquei investido em ações de dividendos durante os seguintes momentos da turbulência do mercado de ações:
- 20% queda na segunda -feira preta em 1987
- Estourando da bolha pontocom em 2000
- 2007-2008 Crise financeira
- Crash de 2020 induzido por pandêmica de 2020
Então, Ter uma mentalidade de longo prazo é crítico permanecer investido em tempos difíceis.
É quando os investidores de dividendos bem -sucedidos ganham mais dinheiro. Precisamente quando há pânico e sangue nas ruas.
Finalmente, o que é a longo prazo? Eu sugiro pelo menos cinco anos. No entanto, no meu caso, é uma vida inteira.
Regra 2: Determine seus objetivos
Saber por que você deseja investir em boas ações de dividendos é essencial para cultivar uma mentalidade de longo prazo. Assim, você deve entender por que está investindo.
Alguns objetivos possíveis para investir em ações de dividendos incluem o seguinte:
Regra 3: Adote uma estratégia de investimento
Em seguida, entender seus objetivos de investimento facilita a seleção de uma estratégia de investimento de dividendos, pois nem todas as estratégias de investimento de dividendos são criadas igualmente.
Classifico estratégias de dividendos em três baldes diferentes da seguinte forma:
- Alta renda de dividendos – baixo crescimento
- Alto crescimento – baixa renda de dividendos
- Crescimento equilibrado e renda de dividendos
Regra 4: Escolha os estoques de dividendos com sabedoria
Então, ter uma estratégia preferida torna a seleção de ações de dividendos muito mais direta. Primeiro, é claro, você deve entender as métricas vitais de dividendos.
Felizmente, escrevi vários guias informativos sobre métricas essenciais para identificar ações de dividendos de alta qualidade. Por exemplo:
Rendimento de dividendos
Primeiro, eu gosto de rendimentos de dividendos na faixa de 2% a 5%. Além disso, evito estoques de alto rendimento de dividendos.
Taxa de crescimento de dividendos
Em vez de altos rendimentos de dividendos, prefiro taxas de crescimento de dividendos altas por ano. Geralmente, procuro ações com um histórico de 5% a 8% de dividendos anuais aumentos.
Taxa de pagamento de dividendos
Para garantir um nível adequado de segurança de dividendos, concentro -me na taxa de pagamento de dividendos. Primeiro, no entanto, você deve saber o que está procurando aqui.
História de dividendos
Como regra de investimento em dividendos gerais, evito certos tipos de ações. Então, por exemplo, eu tenho poucos, se houver:
- Fundos de investimento imobiliário
- Mestre em parcerias limitadas
- Empresas de desenvolvimento de negócios
- Estoques de dividendos mensais
Em vez disso, mantenho os estoques de crescimento de dividendos com os sólidos registros de trilhas de dividendos de longo prazo. Especificamente, eu gosto dos aristocratas e reis de dividendos.
Avaliação de ações
Finalmente, evito ações que são supervalorizadas. No entanto, não obcecar com a avaliação de ações porque os estoques de dividendos de alta qualidade raramente são vendidos por preços de pechinchas.
Mais leitura: Melhores momentos para comprar ações de dividendos
Regra 5: Invista regularmente
Da regra de investimentos de dividendos nº 1, sabemos que ter um horizonte de investimento a longo prazo é vital. No entanto, O pensamento de curto prazo também entra em jogo.
Especificamente, invista dinheiro regularmente. Para fazer isso, acredito em um custo de dólar, em média em ações de dividendos.
Assim, aloco dinheiro mensalmente para investimentos em ações de dividendos, pois uma das minhas metas de investimento em dividendos é investir dinheiro todos os meses.
Estamos no meio do caminho. Então, vamos continuar se movendo. E não deixe de Salve este pino do Pinterest para que você possa retornar a este post mais tarde.
Regra 6: diversificar seu portfólio de dividendos
Costumo entender esta pergunta: Qual é o número ideal de estoques de dividendos para possuir?
E minha resposta é: Mantenha as ações de dividendos suficientes para fornecer diversificação adequada de investimentos. Mas, não mais ações de dividendos do que você pode monitorar efetivamente.
Assim, o número correto será diferente para cada investidor. No entanto, uma boa regra é manter entre 20 e 30 ações de dividendos de alta qualidade.
Bons fundos e ETFs mútuos que pagam dividendos também são uma opção para obter diversificação adequada.
Regra 7: Limite o número de ações de propriedade
Um dos erros que cometi como jovem investidor de dividendos estava realizando muitas ações.
Como resultado, acabei tendo mais empresas do que poderia efetivamente monitorar. Além disso, muitas posições precisavam ser mais significativas para serem importantes.
Agora Eu possuo um número definido de ações de dividendos que não vou exceder. Portanto, quando surgir uma nova e brilhante oportunidade de ações de dividendos, apenas investirei se identificar uma ação para vender e eliminar do meu portfólio.
Eu sugiro que você faça o mesmo. Ele instila uma boa disciplina de investimento, forçando você a substituir o que você acredita ser um estoque de dividendos com baixo desempenho em seu portfólio por um novo.
Regra 8: Use critérios de venda consistente
Então, como você decide o que vender? Se você seguir o investimento em dividendos regras Discutimos até agora, a decisão de venda é fácil.
Primeiro, identifique quaisquer ações que não se encaixem mais na sua estratégia de investimento de dividendos.
Segundo, volte para a regra nº 4, onde discuti a escolha dos estoques de dividendos com sabedoria.
Com base nas métricas atuais de dividendos, pergunte a si mesmo quais ações você sustenta que não se encaixa mais nos seus critérios iniciais de investimento.
Como resultado, As decisões de venda são mais gerenciáveis quando você tem uma estratégia de investimento e critérios de seleção de ações definidos.
Isso completa as 8 primeiras regras de investimento em dividendos. No entanto, tenho mais dois antes de encerrar isso.
Regra 9: Aprenda o máximo que puder
Quanto mais você souber sobre o investimento em dividendos, melhor o investidor de ações de dividendos você se tornará. Assim, aprenda o máximo que puder.
Seja inteligente. Saiba o que você está fazendo e entenda onde está colocando seu dinheiro. Para esse fim, incluí links para muitos dos meus artigos de apoio no texto acima.
No entanto, É aconselhável aprender com várias fontes. Além disso, todos absorvem o conhecimento de diferentes maneiras.
Então, para outro excelente recurso sobre investimentos em dividendos, eu recomendo
O curso de investimento em liberdade financeira
O conteúdo é perfeito para criar seu fluxo de renda passiva a partir de pagamentos de dividendos.
Regra 10: Considere investimentos alternativos
Por último, mas não menos importante, colocar todos os seus ovos em uma cesta raramente é uma boa ideia.
Portanto, considere outras classes de ativos para equilibrar os altos e baixos que você experimentará com seu portfólio de ações de dividendos.
Dependendo da sua idade e situação financeira, incluindo algum dinheiro e títulos como parte do seu mix de ativos é uma boa prática.
Investimentos alternativos, como imóveis e metais preciosos, também podem ser uma boa ideia. Por exemplo, eu tenho olhado terras agrícolas para se hedging contra a inflação como parte do meu planejamento financeiro geral.
Isso é um envoltório. Não 8 regras de investimento em dividendos ou 9; É um conjunto completo de 10 regras de investimento em ações de dividendos, nas quais acredito firmemente.
Então, permita -me encerrar com alguns pensamentos de despedida.
Regras de investimento em dividendos
Os investidores de bons dividendos exercem disciplina. Eles entendem o básico do investimento em dividendos e aplicam consistentemente os princípios discutidos hoje.
Portanto, considere as regras de dividendos de ações atuais de investir para atingir seus objetivos financeiros.
